钢贸商人涉嫌信用卡诈骗现井喷 最高额度达百万

今年以来，钢贸商涉嫌信用卡诈骗呈井喷态势，已抓获40余人。警方提醒，银行发信用卡还需悠着点。

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“我们银行的一个优质客户，办了一张40万元额度的信用卡，但已有好几个月没有还款了，打他电话也是关机状态。”上个月，松江一家大型银行向警方报案，称一名姓张的老板信用卡欠了几十万元后杳无音讯。经过警方缜密侦查，张某很快被抓获归案，一个大起大落的钢贸人生浮出水面。

做钢贸生意的多是福建人，张某也不例外。2008年，张某从福建老家来到松江，做起生意。“当时国内钢材市场发展势头迅猛，市场上的钢材需求量极大，做这一行真的是闭着眼睛都能赚钱。”张某回忆说，在朋友的资助下，尽管白手起家，张某仍很快赚到了第一桶金。

然而，洛阳不锈钢管市场环境风云突变，近几年，张某通过大量银行贷款、高额利息借款等方式融资，尽管生意盘子越做越大，但在基础建设行业、楼市不景气的情况下，其资金链出现断裂，利润远远小于成本支出。在张某看来，卖钢材的利润甚至抵不过卖白菜。

网上寻找POS机套现

2012年起，长三角地区钢贸领域普遍出现了信贷危机，骗取贷款、合同诈骗、贷款诈骗、非法集资等犯罪呈现多发态势。举步维艰的张某拆东墙补西墙还清了银行贷款，但同时背上了另一种债务—信用卡欠款。

在一家银行，张某以企业业主身份，办理了一张40万元额度的信用卡。拿到卡之后，他上网寻找POS机套现人员，以虚构交易的方式全额套现。通过这种方式套现的成本并不低，因为随着警方打击力度的加大，信用卡套现的风险越来越高，原先套现收取的三个点左右的佣金也提升至四至八个点，但这依然无法阻碍张某的套现决心。

张某说，套现的钱都被他用于日常开销及填补债务窟窿。银行工作人员催促还款时，其实张某的公司已经没有经营事实，但他仍宣称公司正在运转，如此三番，直至他更换电话号码，银行工作人员再也无法联系到他。目前，张某因涉嫌信用卡诈骗被公安机关刑事拘留。

［警方提醒］

银行发卡后应关注办卡人盈利状况

据松江警方介绍，随着钢贸商资金链断裂、崩盘等事件的不断发酵，其对金融行业的影响也日趋加深。今年以来，警方加强对线索的研判梳理，并主动与银行联系，抓获犯罪嫌疑人40余名，挽回经济损失500余万元。

松江公安分局经侦支队执法监督室毛丛群警官表示，虽然部分钢贸商迫于压力偿还了部分信用卡欠款，但案件反映出的问题值得人们思考。“一般来说，普通人去办理信用卡，额度最高也就2万元左右，金领去办的话，最高也就5万左右。但这些钢贸老板拿着营业执照、房产证去申请信用卡，往往能够获得数十万的额度，我们查获的案件中，办卡最多的一名老板办了8张卡，最高的额度竟然高达100万元。”毛警官建议，银行在大量发放信用卡的同时，应该加强风险防范意识。银行对持营业执照申请信用卡的人，应关注其盈利状况，避免让不法分子钻空子。